Hong Kong avalia limites mais rígidos para chips após golpes telefônicos causarem prejuízo de HK$ 1,94 bilhão

Quase 10 mil golpes telefônicos colocam regras de cadastro sob análise

Hong Kong estuda impor limites mais rígidos a cartões SIM pré-pagos depois que a polícia registrou quase 10 mil casos de fraude por telefone, com prejuízos de HK$ 1,94 bilhão, nos primeiros nove meses do período analisado. O comissário de polícia Joe Chow Yat-ming disse em uma reunião do Conselho Distrital do Sul que os investigadores constataram, ao analisar os registros telefônicos das vítimas, que a maioria das chamadas fraudulentas vinha de números locais.

O aumento mais acentuado ocorreu em agosto e setembro, quando a polícia registrou mais de 3.900 golpes telefônicos. Cerca de 80% envolviam criminosos que se passavam por atendentes de serviços de atendimento ao cliente. Isso equivale a aproximadamente 3.120 casos em apenas dois meses, com base na proporção informada por Chow.

Chow apontou dois pontos fracos: as pessoas podem cadastrar cartões pré-pagos em várias operadoras, e alugar, emprestar ou vender um cartão SIM não é, por si só, crime. Os investigadores descobriram que algumas pessoas cadastravam cartões em lojas usando seus próprios nomes e depois os repassavam a grupos de fraudadores.

O governo está revisando o sistema de cadastro e preparando mudanças legislativas. Entre as opções estão reduzir o número de cartões pré-pagos que cada pessoa pode cadastrar e criar um crime que abranja o uso indevido de um cartão SIM cadastrado em nome de outra pessoa, sem autorização legal ou justificativa razoável.

As consequências vão além dos serviços telefônicos. As fraudes corresponderam a 34.679 dos 68.015 crimes registrados nos primeiros nove meses, ou cerca de 51%. O prejuízo total com fraudes chegou a HK$ 6,02 bilhões. Os golpes telefônicos representaram quase um terço desse valor, tornando o acesso a números locais uma questão central na resposta proposta.

O que o número de 310 cartões realmente abrange

Chow disse que uma pessoa poderia cadastrar 10 cartões em cada uma das 31 operadoras de telecomunicações de Hong Kong, chegando a um total potencial de 310. As regras atuais especificam que o limite se aplica a cartões SIM pré-pagos, que os usuários compram e recarregam com créditos.

O comunicado de lançamento do cadastro do governo estabelece o limite de 10 cartões pré-pagos por pessoa, por operadora. Usuários corporativos podem cadastrar até 25 cartões pré-pagos em cada operadora. Não há limite numérico de cadastro para cartões SIM fornecidos em planos de serviço.

Um cartão SIM conecta um dispositivo à rede móvel. Ele pode oferecer chamadas, mensagens de texto, dados ou uma combinação desses serviços. Pelo programa de cadastro, os cartões emitidos por operadoras de Hong Kong para comunicações locais entre pessoas precisam estar vinculados a informações de identificação.

A estrutura por operadora explica a preocupação de Chow. Quem atinge o limite de cartões pré-pagos em uma empresa pode cadastrar mais em outra. Reduzir esse limite diminuiria a quantidade disponível em cada cadastro, embora o governo ainda não tenha anunciado um novo limite nem informado se ele se aplicaria a todas as operadoras.

Como cartões cadastrados chegam a grupos de fraudadores

As investigações policiais mencionadas por Chow identificaram pessoas que concluíam o cadastro em pontos de venda antes de entregar os cartões a grupos criminosos. Isso fornece aos investigadores um nome cadastrado para rastrear, mas eles ainda precisam determinar quem de fato controlava o número quando o golpe ocorreu.

Chow disse que o titular cadastrado, ao ser interrogado pela polícia, poderia alegar que não sabia que outra pessoa usaria o cartão para cometer fraudes. A preocupação é a dificuldade de determinar a responsabilidade quando os cartões passam do assinante identificado para outra pessoa.

O crime proposto trataria do uso indevido de cartões cadastrados em nome de outra pessoa. A proposta apresentada pelo governo inclui as condições de ausência de autorização legal ou justificativa razoável. Essas condições seriam importantes para definir quais condutas se enquadrariam no crime.

O que o governo está preparando para mudar

O secretário de Comércio e Desenvolvimento Econômico, Algernon Yau Ying-wah, disse em uma resposta por escrito ao Conselho Legislativo que o governo estava realizando uma revisão abrangente do programa de cadastro de cartões SIM e elaborando medidas mais direcionadas.

Yau mencionou a redução do limite de cadastro para usuários individuais de cartões pré-pagos e o crime proposto envolvendo cartões cadastrados em nome de outra pessoa. Ele disse que as autoridades estavam preparando os detalhes legislativos e consultariam a população no momento oportuno.

O apelo de Chow por regras mais rígidas e a descrição da revisão feita por Yau apontam para dois objetivos relacionados: reduzir a oferta de cartões disponíveis por meio de assinantes individuais e dar à polícia uma maneira mais direta de lidar com o uso indevido do cadastro de outra pessoa.

Para os moradores, o efeito prático dependerá da redação final. Um limite menor afetaria a quantidade de cartões pré-pagos que poderiam cadastrar. Um novo crime tornaria mais relevantes as circunstâncias em que usam ou repassam um cartão. As autoridades ainda não anunciaram uma data para a consulta pública, um cronograma legislativo ou as penas propostas.

Como Hong Kong criou o sistema de cadastro

Hong Kong introduziu a identificação obrigatória para cartões SIM por meio do Regulamento de Telecomunicações (Cadastro de Cartões SIM). No anúncio do regulamento, o governo disse que o objetivo era ajudar a prevenir e detectar crimes envolvendo cartões pré-pagos e proteger a integridade dos serviços de telecomunicações.

O programa foi implementado em etapas, para dar às operadoras tempo para criar sistemas de cadastro e aos usuários de cartões pré-pagos já existentes tempo para fornecer seus dados:

• 4 de junho de 2021: O governo publicou no diário oficial o Regulamento de Telecomunicações (Cadastro de Cartões SIM), com o início previsto da análise pelo Conselho Legislativo em 9 de junho.
• 1º de setembro de 2021: O regulamento entrou em vigor e as operadoras iniciaram uma fase de preparação com duração aproximada de 180 dias.
• 1º de março de 2022: Cartões pré-pagos novos e novos planos de serviço SIM passaram a exigir cadastro antes da ativação.
• 23 de fevereiro de 2023: Terminou o prazo para o cadastro dos usuários de cartões pré-pagos existentes; depois disso, os cartões não cadastrados seriam desativados.

Os clientes que já tinham planos de serviço não precisavam se cadastrar novamente, a menos que mudassem de operadora ou contratassem um novo número de telefone. Essa distinção permitiu que o governo incluísse no sistema os cartões pré-pagos anteriormente anônimos, mantendo os contratos existentes dos clientes de planos de serviço.

O que os assinantes precisam fornecer

Os assinantes individuais precisam fornecer nome, data de nascimento, número do documento de identidade de Hong Kong e uma cópia do documento. O cadastro pode ser feito em lojas das operadoras, sites ou aplicativos para celular.

Usuários menores de 16 anos precisam da aprovação de um adulto com 18 anos ou mais, cujos dados pessoais também devem ser cadastrados. Assinantes corporativos precisam fornecer informações do registro comercial e designar uma pessoa responsável, com os dados de identificação dela.

Ao lançar o programa, o governo reconheceu que algumas pessoas, especialmente moradores mais velhos, precisariam de ajuda. Organizou apoio por meio de departamentos governamentais, organizações de assistência social e operadoras de telecomunicações, e incentivou as operadoras a ajudar os clientes nas lojas.

Essas exigências estabelecem um registro de identidade no momento do cadastro do cartão. O relato de Chow sobre cartões entregues a grupos de fraudadores mostra por que a revisão atual também se concentra no que acontece depois da ativação: a pessoa identificada nos registros pode ser diferente de quem usa o cartão.

Fraudes por telefone crescem mais rápido do que os crimes em geral

O total de crimes registrados em Hong Kong aumentou 2,1%, chegando a 68.015 casos nos primeiros nove meses. Os casos de fraude cresceram 7,9%, para 34.679, enquanto os prejuízos com fraudes aumentaram 6,7%, para HK$ 6,02 bilhões.

Os golpes telefônicos ultrapassaram os golpes em compras on-line e se tornaram a categoria de fraude mais grave descrita por Chow. Quase 10 mil casos por telefone corresponderam a quase três em cada 10 denúncias de fraude. Os prejuízos de HK$ 1,94 bilhão representaram cerca de 32% de todas as perdas com fraudes, segundo o cálculo com base no total de HK$ 6,02 bilhões.

A concentração dos casos em agosto e setembro explica a urgência das mudanças propostas. Mais de 3.900 casos nesses dois meses representaram cerca de dois quintos dos quase 10 mil golpes telefônicos registrados ao longo de nove meses. A falsa identidade de atendentes de serviços de atendimento ao cliente predominou nesse aumento recente.

Outras categorias importantes de crimes seguiram na direção oposta. Chow disse que os casos de homicídio, roubo e drogas diminuíram. Os casos graves relacionados a drogas caíram 12%, para 826, enquanto aumentaram os casos de atentado ao pudor, fraude e crimes envolvendo jovens. Assim, as fraudes corresponderam a mais da metade dos crimes registrados, mesmo com a queda de várias outras categorias.

Reclamações sobre compras da Apple levantam outra questão de segurança

Chow também comentou reclamações sobre compras suspeitas não autorizadas com cartão de crédito relacionadas a lançamentos de produtos da Apple. Ele citou 1.589 denúncias relacionadas ao lançamento de um iPhone e outras 138 referentes a encomendas antecipadas de um celular dobrável, totalizando 1.727 denúncias.

As pessoas receberam mensagens de texto notificando-as de transações no site da Apple e suspeitaram que os dados de seus cartões de crédito tivessem sido usados sem autorização. Chow disse que a polícia entrou em contato com a Apple, as operadoras de cartão de crédito e os bancos. Depois disso, todas as transferências e compras problemáticas foram canceladas.

Segundo Chow, os investigadores descobriram que a Apple havia desativado medidas do 3D Secure durante as transações on-line em questão, permitindo que os pagamentos fossem processados sem verificações como uma senha de uso único ou uma aprovação pelo aplicativo para celular.

O 3D Secure é um sistema usado em pagamentos on-line com cartão para ajudar o banco a verificar se a pessoa que está fazendo a compra é titular do cartão. Uma etapa adicional de verificação pode pedir ao cliente que confirme o pagamento com um código ou pelo aplicativo do banco. Chow disse que a polícia havia discutido repetidamente o assunto com as empresas envolvidas e queria que fossem adotadas medidas eficazes de verificação nos próximos lançamentos de produtos.

As reclamações sobre compras dizem respeito a um ponto de proteção diferente do cadastro de cartões SIM. O cadastro fornece à polícia o nome de um assinante para investigar após uma chamada suspeita. A verificação de pagamentos dá ao banco a oportunidade de confirmar uma compra antes da transferência do dinheiro. O relato de Chow colocou sob análise tanto a disponibilidade de números telefônicos quanto as verificações no momento do pagamento.

Principais pontos

• A polícia registrou quase 10 mil golpes telefônicos e prejuízos relacionados de HK$ 1,94 bilhão nos primeiros nove meses do período analisado.
• Mais de 3.900 golpes telefônicos ocorreram em agosto e setembro, e cerca de 80% envolviam criminosos que se passavam por atendentes de serviços de atendimento ao cliente.
• O limite atual para pessoas físicas é de 10 cartões SIM pré-pagos por operadora. Cartões de planos de serviço não têm limite numérico de cadastro.
• O governo está preparando limites mais rígidos para o cadastro de cartões pré-pagos e um crime que trate do uso indevido de cartões cadastrados em nome de outra pessoa.
• O limite proposto, as penas e a data da consulta pública ainda não foram anunciados.
• Chow disse que as transações problemáticas relacionadas às 1.727 denúncias de compras da Apple foram canceladas após a polícia entrar em contato com as empresas envolvidas.