EUA ordenam bloqueio financeiro da MEXC por fluxos ilícitos suspeitos de US$ 16,7 bilhões; exchange inicia revisão

Uma grande exchange de criptomoedas enfrenta proibição de transferências nos EUA

Os Estados Unidos ordenaram o bloqueio financeiro da MEXC Global após a Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro (FinCEN) identificar US$ 16,7 bilhões em transações relacionadas a supostas atividades ilícitas entre maio de 2021 e maio de 2026. As constatações abrangem evasão de sanções russas, redes financeiras iranianas, um intermediário norte-coreano sancionado e pagamentos ligados a crimes cibernéticos.

A FinCEN emitiu a ordem em 6 de novembro de 2026, com base na seção 9714(a) da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro Russa. A medida proibirá instituições financeiras americanas abrangidas pela ordem de transferir fundos, inclusive criptomoedas, para a MEXC ou receber fundos da plataforma. A restrição entrará em vigor 30 dias após a publicação no Federal Register, o diário oficial do governo para avisos legais.

A MEXC respondeu em 7 de novembro que as operações continuavam normalmente e que os ativos dos usuários permaneciam seguros. A exchange afirmou que suas equipes jurídica e de compliance estavam analisando a medida e que havia iniciado uma análise independente de seus controles contra lavagem de dinheiro e violações de sanções.

O impacto vai além de uma pequena plataforma offshore de negociação. O Tesouro descreve a MEXC como uma das 20 maiores exchanges de criptomoedas do mundo, com mais de US$ 1 bilhão em transações diárias e cerca de US$ 5 bilhões em reservas.

O secretário do Tesouro, Scott Bessent, apresentou a medida como parte da Operação Pária Econômica, uma campanha contra canais financeiros usados para contornar sanções. No anúncio de 6 de novembro do departamento, ele afirmou que o acesso ao sistema financeiro americano é o principal ponto de pressão.

As instituições financeiras não podem ficar em cima do muro: ou apoiam o regime iraniano, ou têm acesso ao sistema financeiro dos EUA", disse Bessent. "O Tesouro continuará cortando as linhas de sustento econômico do regime iraniano e frustrando suas tentativas desesperadas de contornar as sanções dos EUA usando ativos digitais.

O que muda com a ordem e quando

A ordem de transferência de fundos da FinCEN conclui que a MEXC é uma instituição financeira localizada fora dos Estados Unidos que representa uma das principais preocupações com lavagem de dinheiro em relação a finanças ilícitas russas. Em termos simples, a agência determinou que a exchange apresenta um risco grave de movimentar dinheiro ligado a atividades russas proibidas.

O instrumento legal é uma proibição de transferências determinada pela FinCEN com base na seção 9714(a), alterada pela Lei de Autorização de Defesa Nacional do ano fiscal de 2022. As instituições americanas abrangidas deverão deixar de enviar fundos à MEXC ou receber fundos da plataforma quando a ordem entrar em vigor. As violações podem resultar em sanções civis ou criminais.

A ordem abrange subsidiárias, filiais, escritórios e entidades sucessoras da MEXC que operam fora dos Estados Unidos. Entre as empresas citadas estão MEXC Global Ltd e MX Global Ltd, nas Seicheles; MEXC Estonia OÜ; GIDA Technology AG, na Suíça; e MXC Global Ltd, no Reino Unido.

A data exata de início ainda não estava definida quando a medida foi anunciada: a ordem continha um espaço reservado para a publicação no Federal Register, e o aviso ainda não havia sido publicado até a noite de sexta-feira, no horário da Costa Leste. A contagem de 30 dias começa com essa publicação. A ordem não tem data prevista para terminar.

As instituições americanas também devem continuar cumprindo as obrigações previstas na Lei de Sigilo Bancário, inclusive o envio de relatórios de atividades suspeitas, e as sanções administradas pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Tesouro, conhecido como OFAC. A nova proibição acrescenta uma restrição específica às transferências envolvendo a MEXC.

Ligações com a Rússia são a base legal

A FinCEN rastreou quase US$ 1,5 bilhão em exposição direta e indireta a transações ligadas à evasão de sanções russas entre maio de 2021 e maio de 2026. Desse total, US$ 232 milhões envolveram transações diretas com entidades sancionadas pelos Estados Unidos, pela União Europeia ou pelo Reino Unido.

Os US$ 232 milhões representam cerca de 15% dos quase US$ 1,5 bilhão relacionados à Rússia. Essa comparação ajuda a explicar o caso da agência: os investigadores identificaram tanto negociações com as próprias entidades sancionadas quanto um conjunto mais amplo de transações conectadas por meio de outros participantes.

A MEXC continuou processando transações envolvendo a exchange russa Garantex e sua sucessora, a Grinex, até junho de 2026, segundo o Tesouro. O OFAC havia sancionado a Garantex em abril de 2022, mais de quatro anos antes.

A FinCEN afirmou que suas conclusões se basearam em informações públicas e não públicas e na análise de registros de blockchain. Blockchain é um registro compartilhado de transferências de criptomoedas. Os investigadores podem acompanhar movimentações entre endereços digitais e usar outras informações para vinculá-los a empresas ou indivíduos.

A7 e outras exchanges ampliam a rede

A MEXC facilitou transações de pelo menos US$ 26 milhões em benefício da rede A7, sancionada, e quase US$ 200 milhões relacionados ao seu token A7A5, segundo a FinCEN. O A7A5 é uma stablecoin lastreada no rublo russo, um token digital projetado para acompanhar o valor dessa moeda.

A ordem descreve o A7A5 como um meio para transferir valor entre atores ligados à A7 quando os canais bancários estão restritos ou são menos confiáveis. O token opera nas blockchains Tron e Ethereum. A FinCEN identificou ligações com a emissora Old Vector LLC e o proprietário Ilan Shor, ambos sujeitos a sanções dos EUA, da UE e do Reino Unido.

A operação mais ampla da A7 já havia atraído a atenção do Tesouro. Em outubro, o departamento classificou a A7 como organização criminosa transnacional e apontou mais de US$ 179 bilhões em transações por meio do A7A5. Esse valor representa a atividade da rede como um todo; a conexão atribuída à MEXC com o A7A5 foi de quase US$ 200 milhões.

A FinCEN também identificou mais de US$ 13 bilhões em transações diretas entre a MEXC e pelo menos quatro exchanges sancionadas pelo Reino Unido por ajudar na evasão de sanções russas e no financiamento de operações militares na Ucrânia. Essas transações ocorreram entre maio de 2018 e julho de 2026.

Outra constatação envolveu aproximadamente US$ 2,9 bilhões em transações diretas entre maio de 2021 e maio de 2026 com exchanges russas e de outros países que, supostamente, não coletavam informações de identificação dos clientes. A agência também citou US$ 8,5 milhões em transações envolvendo mercados russos da darknet entre setembro de 2020 e julho de 2026. Mercados da darknet operam em partes ocultas da internet e podem vender bens ou serviços ilegais.

Exposição ao Irã envolveu mais de 40 exchanges

A FinCEN estimou que cerca de US$ 1,87 bilhão em transações da MEXC tiveram exposição ao Irã entre maio de 2021 e maio de 2026. Mais de US$ 1 bilhão corresponderam a transferências diretas com mais de 40 exchanges iranianas de criptomoedas identificadas, algumas sujeitas a sanções americanas ou internacionais.

A agência também identificou aproximadamente US$ 22 milhões em transações relacionadas ao Banco Central do Irã, ao Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica e à sua Força Quds. Essas instituições e organizações estão sujeitas a sanções dos Estados Unidos e de outras jurisdições mencionadas na ordem.

A FinCEN avaliou que outros US$ 36 milhões foram enviados à MEXC ou partiram dela em transações relacionadas às Brigadas Al-Qassam, sediadas em Gaza, e a outros grupos ligados ao Irã. A ordem descreve um total mais amplo de quase US$ 2 bilhões conectado a agentes iranianos identificados ou a grupos terroristas conhecidos ou suspeitos.

Essas constatações vêm após medidas anteriores contra plataformas iranianas de criptomoedas. Em junho, o Tesouro sancionou a Nobitex, afirmando que ela processou mais da metade das entradas de criptomoedas no Irã em 2025. Em setembro, os Estados Unidos sancionaram a BitBank por supostas transferências de bitcoin para a Guarda Revolucionária.

Intermediário norte-coreano recebeu US$ 350 mil

A constatação da FinCEN sobre a Coreia do Norte tem como foco Sim Hyon Sop, também grafado Sim Hyon-sop, um intermediário financeiro sancionado pelo OFAC em abril de 2023. A agência avaliou que a MEXC o ajudou a receber aproximadamente US$ 350 mil entre junho e setembro de 2025.

Em 2023, o OFAC havia identificado e sancionado especificamente os endereços de criptomoedas dele. Portanto, os recebimentos supostamente feitos por meio da MEXC ocorreram mais de dois anos depois de esses identificadores terem sido incluídos no registro de sanções.

O Tesouro identificou Sim como representante do Korea Kwangson Banking Corporation, da Coreia do Norte. Acusou-o de envolvimento em lavagem de criptomoedas, gestão de receitas de trabalhadores de tecnologia da informação no exterior e organização de pagamentos para compras em nome do governo norte-coreano.

A constatação sobre a MEXC vem após as sanções a intermediários de criptomoedas anunciadas em 28 de outubro, acusados de ajudar autoridades norte-coreanas a movimentar receitas. A medida teve como alvo oito norte-coreanos, dois russos e uma organização controlada pela Coreia do Norte na Rússia. O Tesouro afirmou que um intermediário russo processou quase US$ 2 milhões em conversões de criptomoedas e pelo menos US$ 1,25 milhão em outras transações com moedas para autoridades norte-coreanas desde janeiro de 2025.

Para os investigadores, a preocupação prática é como pessoas já identificadas em sanções continuam recebendo dinheiro. A acusação da FinCEN contra a MEXC aponta um destinatário específico, um período definido e endereços de criptomoedas que as autoridades já haviam divulgado.

Crimes cibernéticos são outra grande preocupação

A FinCEN avaliou que pelo menos US$ 1,99 bilhão originado de agentes cibernéticos ilícitos ou destinado a eles passou pela MEXC entre maio de 2021 e maio de 2026. A ordem calcula uma média superior a US$ 1 milhão por dia.

Entre janeiro de 2022 e julho de 2024, a MEXC recebeu mais de US$ 37,9 milhões em pagamentos suspeitos de ransomware, com exposição a mais de 125 variantes desse tipo de ataque, afirmou a agência. Ransomware é um software malicioso usado para bloquear arquivos ou interromper sistemas enquanto os criminosos exigem um pagamento.

Segundo a ordem, um endereço de depósito hospedado pela MEXC recebeu mais de US$ 1,17 milhão relacionado a ransomware durante esse período. A FinCEN também citou pagamentos ligados a golpes e atividades envolvendo mercados russos e de outros países na darknet.

As categorias de transações abrangem períodos diferentes e incluem relações sobrepostas. Os US$ 232 milhões em negociações diretas com entidades sancionadas fazem parte dos quase US$ 1,5 bilhão relacionados à Rússia, enquanto outros valores se referem a redes, contrapartes ou tokens específicos. A avaliação principal da FinCEN para o período entre maio de 2021 e maio de 2026 é de US$ 16,7 bilhões conectados a atividades ilícitas.

MEXC promete revisão enquanto seus controles são examinados

Em 7 de novembro, a MEXC afirmou que as negociações, os depósitos e os saques estavam funcionando normalmente e que os ativos dos usuários estavam seguros. Disse que pretendia manter uma comunicação construtiva com a FinCEN e outras autoridades reguladoras e governamentais no mundo todo.

A exchange também anunciou uma revisão independente de seus controles contra lavagem de dinheiro e de suas medidas de cumprimento de sanções. A verificação de clientes, muitas vezes chamada de conheça seu cliente ou KYC, consiste em confirmar quem está abrindo ou usando uma conta. Os controles de sanções envolvem a verificação de clientes e transações em relação a restrições impostas a pessoas, organizações e jurisdições específicas.

A acusação do Tesouro é que as regras escritas da MEXC divergiam de suas atividades reais de transação. A plataforma alegava manter medidas de verificação e proteção contra lavagem de dinheiro e proibia usuários em jurisdições como Irã e Coreia do Norte. Ainda assim, a FinCEN identificou transações envolvendo essas jurisdições e agentes sancionados.

As dificuldades regulatórias da MEXC vão além de Washington. Em março de 2024, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido alertou que a MEXC Global Ltd não era autorizada. Naquele mês, a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong alertou que a plataforma fazia publicidade para investidores locais sem licença. Em maio de 2026, as autoridades das Seicheles tomaram medidas contra a MX Global Ltd por operações não licenciadas com ativos virtuais.

A Agência de Serviços Financeiros do Japão também havia alertado sobre a MEXC por operar como exchange de criptomoedas sem registro em março de 2023 e novembro de 2024. A ordem da FinCEN descreve a empresa constituída nas Seicheles como uma operadora presente em mais de 170 países e menciona preocupações com licenciamento levantadas por diversos reguladores nacionais.

As datas por trás do bloqueio

Fundada em 2018, a MEXC cresceu e se tornou uma grande plataforma internacional de negociação. Segundo o Tesouro, ela oferece mais de 3 mil criptomoedas e ativos tokenizados e permite negociar em mais de 50 moedas. A ordem da FinCEN estima que a plataforma respondeu por cerca de 9% do volume global de negociação em exchanges centralizadas de criptomoedas em dezembro de 2025.

O caso reúne anos de transações e várias decisões de sanções anteriores. As principais datas mostram por quanto tempo algumas relações supostamente continuaram após as autoridades identificarem os participantes:

• Abril de 2022: O OFAC sancionou a exchange russa de criptomoedas Garantex.
• Abril de 2023: O OFAC sancionou Sim Hyon Sop e identificou os endereços de criptomoedas dele.
• Junho a setembro de 2025: A MEXC supostamente facilitou recebimentos de aproximadamente US$ 350 mil para Sim.
• Maio de 2026: O principal período de análise terminou, com a FinCEN identificando US$ 16,7 bilhões ligados a atividades ilícitas desde maio de 2021.
• Junho de 2026: Segundo o Tesouro, a MEXC ainda processava transações envolvendo a Garantex e a Grinex.
• 6 de novembro de 2026: A FinCEN emitiu a proibição de transferências no âmbito da Operação Pária Econômica.
• 7 de novembro de 2026: A MEXC afirmou que as operações estavam normais e anunciou uma revisão independente de seus controles.
• Trinta dias após a publicação no Federal Register: A proibição entra em vigor.

Para clientes e parceiros financeiros, a declaração da MEXC trata das operações atuais, enquanto a ordem estabelece uma futura restrição legal para as instituições americanas abrangidas. Quando entrar em vigor, essas instituições deverão interromper transferências de e para a exchange, inclusive transferências de criptomoedas. Parceiros bancários e provedores de pagamento com vínculos com os EUA terão de levar essa restrição em conta ao lidar com operações da MEXC.

Principais pontos

• A FinCEN identificou US$ 16,7 bilhões em transações da MEXC ligadas a supostas atividades ilícitas entre maio de 2021 e maio de 2026.
• A ordem proíbe instituições financeiras americanas abrangidas de transferir fundos, inclusive criptomoedas, para a MEXC ou receber fundos da exchange.
• A proibição começa 30 dias após a publicação no Federal Register e não tem data prevista para terminar.
• As constatações incluem quase US$ 1,5 bilhão ligado à evasão de sanções russas, cerca de US$ 1,87 bilhão em exposição ao Irã e US$ 350 mil recebidos por um intermediário norte-coreano sancionado.
• A FinCEN também identificou pelo menos US$ 1,99 bilhão em movimentações de ou para agentes cibernéticos ilícitos.
• A MEXC afirma que as operações e os ativos dos usuários continuam seguros e iniciou uma revisão independente de seus controles.