Novo crime de intermediação ilegal de contas bancárias faz total de crimes econômicos no Cazaquistão subir 2,6 vezes

Novo crime envolvendo contas bancárias muda os números

O Cazaquistão registrou cerca de 1.400 crimes econômicos entre janeiro e setembro de 2026, ante 536 no mesmo período do ano anterior. Quase todo o aumento veio do artigo 232-1 do Código Penal, que trata da transferência e do uso ilegais de acessos a contas bancárias e instrumentos de pagamento.

Os crimes previstos nesse artigo representaram 75,6% do total, ou cerca de 1.100 registros. Sem eles, os crimes econômicos caíram de 532 para 346, uma redução de 35%. Portanto, o aumento geral reflete uma grande mudança no que as autoridades registram como crime econômico separado, ao mesmo tempo que houve queda em várias categorias já estabelecidas.

O momento da mudança é importante. O artigo 232-1 entrou em vigor em 16 de setembro de 2025, deixando apenas cerca de duas semanas dentro do período de comparação daquele ano. Até o fim de setembro de 2025, quatro crimes haviam sido registrados com base nele. Os números de 2026 abrangem nove meses com o artigo em vigor.

Os crimes econômicos também passaram a representar uma parcela maior das estatísticas criminais do Cazaquistão, subindo de 0,5% para 1,7% de todos os crimes registrados. Ainda assim, o número ficou abaixo dos cerca de 3.700 registrados nos primeiros nove meses de 2016.

Por trás da mudança estatística está um alvo concreto: contas que permitem a criminosos receber, movimentar e sacar dinheiro usando o nome de outras pessoas. Investigações recentes descrevem redes que usam centenas de cartões bancários, celulares com aplicativos bancários e contas pertencentes a cidadãos do Cazaquistão e de países vizinhos.

Para os titulares das contas, as consequências podem ser graves. Dependendo da conduta, o artigo 232-1 prevê pena máxima de sete anos de prisão, além do confisco de bens.

O que faz um intermediário de contas?

Um intermediário de contas é alguém que fornece ou transfere acesso a uma conta bancária ou instrumento de pagamento para operações financeiras ilegais. Os organizadores podem usar esse acesso para receber dinheiro roubado, enviá-lo por outras contas ou convertê-lo em dinheiro em espécie.

O artigo 232-1 abrange várias etapas dessa cadeia: fornecer, transferir ou adquirir acesso ilegalmente, além de certos pagamentos e transferências de dinheiro ilegais. A norma alcança não só a pessoa cujo nome aparece no cartão bancário, mas também outros participantes que lidam com os acessos ou as transações.

Investigações sobre pagamentos a cassinos on-line mostram como essas redes organizadas podem funcionar. Cidadãos estrangeiros que chegavam ao Cazaquistão supostamente obtinham números de identificação individual, chips de celular e contas bancárias. Em seguida, entregavam celulares com aplicativos bancários já conectados a pessoas que administravam as contas.

Um conjunto de contas controladas dessa forma costuma ser chamado de fazenda de contas. Em vez de movimentar pagamentos por meio de uma única conta empresarial, os organizadores encaminham o dinheiro por contas de muitas pessoas. O acesso às contas passa a fazer parte da infraestrutura de pagamentos.

A lei que estabeleceu a responsabilização criminal específica foi aprovada em 16 de julho de 2025. A entrada em vigor em setembro explica por que os primeiros períodos comparáveis de registro são tão desiguais.

As datas por trás da mudança

As mudanças na legislação e os anúncios de medidas de fiscalização no Cazaquistão se estendem por mais de um ano. As principais datas mostram como o novo crime passou da aprovação da lei para os registros de rotina e as investigações.

• 16 de julho de 2025: Foi aprovada a lei que introduziu a responsabilização criminal específica por atividades de intermediação ilegal de contas.
• 16 de setembro de 2025: O artigo 232-1 entrou em vigor.
• Janeiro a setembro de 2026: Cerca de 1.100 crimes foram registrados com base no artigo.
• 8 de setembro de 2026: A Agência de Monitoramento Financeiro descreveu um caso de pagamentos a cassino envolvendo 16 intermediários de contas, enviado à Justiça.
• 28 de setembro de 2026: A polícia desarticulou um suposto grupo de gestão de contas intermediárias na região do Turquestão.
• 19 de outubro de 2026: A Agência de Monitoramento Financeiro anunciou medidas contra dois grupos suspeitos de processar pagamentos a cassinos on-line.

O anúncio de outubro veio depois do período estatístico de janeiro a setembro. Ele acrescenta detalhes sobre os tipos de redes que os investigadores estão perseguindo à medida que as ações de fiscalização continuam.

Maioria das categorias tradicionais caiu, mas casos tributários aumentaram

Os crimes de lavagem de dinheiro registrados caíram para 50 nos primeiros nove meses de 2026, cerca de 1/2,6 do nível do ano anterior. Lavagem de dinheiro é o tratamento de recursos de origem criminosa de modo a tentar fazê-los parecer legítimos.

O empreendedorismo ilegal e a atividade bancária ilegal caíram de 113 para 76 crimes, uma redução de 32,7%. As violações das regras de rotulagem de produtos sujeitos a impostos especiais de consumo caíram quase três vezes, para 16. Os registros de evasão de pagamentos alfandegários passaram de 13 para um.

Várias categorias aumentaram. Os crimes envolvendo empresas que sonegam impostos subiram de nove para 24, enquanto o contrabando econômico aumentou de 17 para 23. Os casos de emissão de notas fiscais sem fornecimento efetivo de bens ou serviços passaram de 51 para 54. Essas notas registram transações que não ocorreram.

Os crimes de recebimento de remuneração ilegal somaram 30, ante 27 no ano anterior. Em números absolutos, os aumentos foram menores que os cerca de 1.100 registros sob o novo artigo sobre intermediação de contas, embora a alta na sonegação fiscal por empresas tenha sido expressiva em relação ao total anterior.

A comparação com anos anteriores também ajuda a dimensionar o salto. O Cazaquistão registrou 531 crimes econômicos entre janeiro e setembro de 2023 e 526 no mesmo período de 2024, seguidos por 536 em 2025. O total de 2026 rompe com essa sequência de números próximos após a introdução do artigo 232-1.

Almaty lidera os números regionais

Almaty registrou 190 crimes econômicos, ante 85, o maior total regional. Astana veio em seguida, com 115, em comparação com 59. A região de Aktobe registrou 105, ante 26, enquanto a região de Kostanay passou de 18 para 100.

A região de Jetisu teve o maior aumento proporcional, passando de nove para 70, cerca de 7,8 vezes o total anterior. A região do Turquestão subiu de nove para 67, e a do Cazaquistão Oriental, de nove para 63.

A região de Zhambyl foi a única em que os registros caíram. O total recuou de 56 para 36, uma redução de 35,7%.

Esses totais regionais combinam atividades de intermediação de contas com outros crimes econômicos. A divisão nacional mostra por que essa composição importa: agora, três quartos dos registros de crimes econômicos no país se enquadram no artigo 232-1. Por isso, as comparações regionais abrangem uma combinação de crimes substancialmente diferente da do ano anterior.

Polícia mira ligações, contas de mensagens e acessos bancários

O Ministério do Interior do Cazaquistão informou que os casos registrados de fraude pela internet diminuíram, em meio à campanha contra a infraestrutura usada pelos golpistas. O coronel da polícia Zhandos Suyinbai, chefe do Departamento de Combate ao Cibercrime do ministério, apresentou os números em uma coletiva do Serviço Central de Comunicações.

Suyinbai descreveu a mudança nos casos registrados de fraude pela internet nos primeiros nove meses de 2026:

O número de crimes registrados de fraude pela internet caiu quase 21%, de 19 mil para 15 mil.

Ele também informou que o índice de esclarecimento de crimes aumentou 29% em comparação com o mesmo período do ano anterior e que houve uma redução de 12% nos casos criminais não resolvidos.

O ministério afirmou que, desde o início de 2026, mais de 90 milhões de ligações fraudulentas foram bloqueadas em uma ação conjunta com operadoras de telecomunicações. A polícia também deteve mais de 150 pessoas descritas como ativadores, que registravam contas em aplicativos de mensagens e transferiam o acesso a golpistas, além de apreender mais de 22 mil chips de celular.

As contas forneciam um canal de comunicação para contatar possíveis vítimas, enquanto as contas intermediárias forneciam um meio para movimentar dinheiro. As ações de fiscalização miram diferentes partes da mesma cadeia operacional.

Em 28 de setembro, a polícia desarticulou um grupo na região do Turquestão que supostamente organizava assistência para 27 cidadãos do Uzbequistão. Segundo o ministério, as contas bancárias deles eram usadas em atividades criminosas.

Bilhões de tenge bloqueados, parte do dinheiro devolvida

O Centro Antifraude do Cazaquistão bloqueou recursos suspeitos que totalizavam 5,5 bilhões de tenge. O Ministério do Interior informou que 4 bilhões de tenge foram bloqueados em contas de onde se tentava fazer transferências e outros 1,5 bilhão de tenge, em contas intermediárias.

Suyinbai afirmou que 617 milhões de tenge foram devolvidos voluntariamente a pessoas que perderam dinheiro. Ele associou a possibilidade de preservar e recuperar os recursos à rapidez no compartilhamento de informações entre as autoridades policiais e as instituições financeiras.

O ministério também citou 212 mil ocorrências relacionadas a fraudes nos primeiros nove meses de 2026. Não explicou como essa categoria mais ampla de ocorrências foi definida nem qual era sua relação com os 15 mil crimes registrados de fraude pela internet. Os dois números correspondem a indicadores diferentes.

Os valores mostram etapas distintas da intervenção: bloquear uma transferência proposta, congelar os recursos depois que chegam a uma conta intermediária e devolver o dinheiro a quem sofreu a perda. Para as famílias afetadas, é essa última etapa que permite recuperar o acesso aos recursos.

Investigações sobre cassinos revelam redes organizadas de pagamentos

O anúncio de 19 de outubro da Agência de Monitoramento Financeiro descreveu dois grupos suspeitos de encaminhar pagamentos a cassinos on-line por meio de fazendas de contas. O volume de entradas nas contas controladas por um dos grupos ultrapassou 9,8 bilhões de tenge, cerca de US$ 21,7 milhões. As transações feitas pelos cartões do outro grupo somaram 500 milhões de tenge, cerca de US$ 1,1 milhão.

Um tribunal autorizou a prisão de cinco suspeitos. Os investigadores afirmaram que as redes usavam contas pertencentes a cidadãos do Cazaquistão, do Uzbequistão e do Quirguistão. Uma plataforma ponto a ponto (P2P) processava os pagamentos e os ganhos dos jogadores, enquanto os acertos entre os participantes também envolviam criptomoedas.

Na região do Turquestão e em Almaty, três cidadãos uzbeques supostamente usaram 89 cartões bancários cazaques. As autoridades apreenderam 20 celulares usados para controlar contas intermediárias. A agência associou esse grupo ao total de 500 milhões de tenge em transações.

A operação maior supostamente mantinha uma infraestrutura em Taraz e Almaty e envolvia cidadãos do Quirguistão e do Uzbequistão, inclusive menores de idade. Em buscas na região de Zhambyl, foram encontrados 180 cartões bancários, 15 celulares usados na intermediação de contas, 26 chips de celular, US$ 50 mil, 27 mil USDT, quatro carros, armas e munições. O USDT é uma criptomoeda criada para acompanhar o valor do dólar americano.

Os números mais amplos da agência, anunciados em julho, indicam que as operações ilegais por meio de contas intermediárias somaram mais de 112 bilhões de tenge desde o início de 2026, cerca de US$ 247,7 milhões. A agência informou que desmantelou 33 núcleos, identificou mais de 40 organizadores e mais de 500 participantes, além de bloquear mais de mil cartões usados como intermediários nos dois meses anteriores.

O caso de 8 de setembro envolveu a movimentação de mais de 110 milhões de tenge por contas de 16 intermediários para os cassinos Olymp Casino, Rukh Poker e 7Kcasino, por meio da plataforma Rocket.do. Os investigadores disseram que um organizador oferecia até US$ 200 pelo acesso às contas. O caso foi enviado à Justiça.

Registros de pirâmides financeiras caem para 35

O Cazaquistão registrou 35 crimes de criação ou administração de pirâmides financeiras, previstos no artigo 217, entre janeiro e setembro de 2026, ante 89 no ano anterior. A participação desses crimes no total de crimes econômicos caiu de 16,6% para 2,5%, resultado tanto da queda nos registros de pirâmides quanto do crescimento do total impulsionado pelos crimes de intermediação de contas.

Os crimes de divulgação de pirâmides financeiras, previstos no artigo 217-1, caíram de 11 para dois. O total do artigo 217 foi o menor desde 2017.

A série histórica mostra oscilações consideráveis. Os registros chegaram a 190 em 2019, 146 em 2020 e 184 em 2021. Depois, caíram para 42 em 2024, subiram para 89 em 2025 e voltaram a cair em 2026. O total mais recente, de 35, ainda ficou acima dos 18 registrados em 2016.

Almaty e Astana registraram cinco crimes de criação ou administração de pirâmides cada. O total de Almaty caiu de 25, enquanto o de Astana subiu de quatro. As regiões de Zhambyl e Shymkent registraram quatro cada, e as regiões de Jetisu e Karaganda, três cada. Não houve registros de crimes previstos no artigo 217 nas regiões de Aktobe, Almaty, Cazaquistão Ocidental, Mangystau ou Cazaquistão Setentrional.

A Agência de Regulação e Desenvolvimento do Mercado Financeiro alerta que os organizadores continuam recrutando pessoas por redes sociais, aplicativos de mensagens e outras ferramentas digitais. As pirâmides financeiras pagam os participantes antigos principalmente com o dinheiro dos novos recrutados, e não com lucros de atividades legítimas de investimento.

O órgão regulador aponta como sinais de alerta promessas de retornos altos e garantidos, pressão para recrutar novos participantes e falta de informações transparentes sobre os organizadores. Um participante pode receber pagamentos no início, enquanto o esquema atrai novos recursos, mas esses pagamentos dependem de um fluxo contínuo de novos recrutados.

Principais pontos

• O Cazaquistão registrou cerca de 1.400 crimes econômicos entre janeiro e setembro de 2026, ante 536 no ano anterior.
• O artigo 232-1, sobre intermediação ilegal de contas, representou 75,6% do total após entrar em vigor em 16 de setembro de 2025.
• Excluídos os crimes previstos nesse artigo, os crimes econômicos caíram 35%, de 532 para 346.
• Almaty registrou o maior total regional, enquanto Zhambyl foi a única região com queda.
• O Centro Antifraude bloqueou 5,5 bilhões de tenge em recursos suspeitos; as autoridades informaram que 617 milhões de tenge foram devolvidos voluntariamente às vítimas.
• Os crimes de criação e administração de pirâmides financeiras caíram de 89 para 35, enquanto o órgão regulador alertou sobre o recrutamento por redes sociais e aplicativos de mensagens.