Intermediário admite participação em esquema de Sarawak que abastecia o jogo ilegal on-line com contas bancárias de Singapura

Rede transfronteiriça de contas-mula abastecia o jogo ilegal

Um malaio apontado como figura central em um esquema transfronteiriço de obtenção de contas bancárias admitiu seu papel no fornecimento de contas de Singapura a operadores de jogos de azar ilegais on-line. Em juízo, Tan Kang Yung, de 34 anos, se declarou culpado de acusações de fraude e de violação da Lei de Uso Indevido de Computadores, depois que investigadores o ligaram a um grupo de Sarawak que recrutava pessoas para atuar como contas-mula, abria dezenas de contas em Singapura e entregava acesso total a controladores criminosos. Em seis meses, foram abertas pelo menos 70 contas em sete bancos, pelas quais passaram mais de S$ 837 mil. Quase S$ 43 mil desse fluxo estava relacionado a casos de golpe denunciados em Singapura. Tan foi preso em Johor Bahru em agosto de 2024, extraditado e é o primeiro suspeito do grupo a se declarar culpado. Os promotores pedem uma pena de seis anos de prisão e multa de cerca de S$ 2 mil. O tribunal adiou o caso para a apresentação dos argumentos da defesa e a sentença.

O caso remonta às dívidas de Tan com agiotas em Sarawak. Apresentado a um integrante do sindicato criminoso conhecido como Ah Siang, ele ouviu que poderia abater a dívida se abrisse contas em Singapura. O grupo providenciou uma autorização de trabalho em Singapura para que ele passasse pelas verificações de cadastro de diferentes bancos. Depois de abrir as próprias contas, Tan passou a atuar como intermediário, acompanhando e orientando outros 12 malaios em Singapura e ensinando-os a abrir contas entre maio e agosto de 2024. Ele ajudou a recolher cartões bancários e credenciais de internet banking para o grupo. Com o tempo, o grupo passou a controlar contas em vários bancos, que eram usadas para receber apostas, transferir fundos e pagar ganhos relacionados a sites de jogos de azar ilegais. Tan recebeu RM 6.500 por sua participação.

Como o sindicato criminoso atuava

A operação se baseava em um método simples. Recrutar pessoas em dificuldades financeiras, prometer uma remuneração rápida, providenciar meios para que abrissem contas bancárias em Singapura e, então, assumir o controle total dessas contas. Os recrutados atuavam como contas-mula, termo usado para pessoas que permitem que criminosos usem suas contas bancárias ou identidades para movimentar fundos ilícitos. Depois que as contas eram abertas, as pessoas entregavam cartões bancários, tokens e dados de acesso para que os operadores realizassem transações sem a presença do titular. Essas contas se tornavam pontos de recebimento e de passagem de valores provenientes de apostas ilegais on-line e de outras fontes.

Exploração das aprovações de autorização de trabalho

O grupo se apoiava no processo de autorização de trabalho de Singapura para passar pelas verificações dos bancos. No caso de Tan, um contato do sindicato criminoso providenciou uma autorização de trabalho para que ele pudesse abrir várias contas. Quando passou a atuar como intermediário, ele orientou outras pessoas a fazer o mesmo com aprovações em princípio ou cartões de autorização de trabalho. Alguns bancos abrem contas para trabalhadores estrangeiros que apresentam uma autorização de trabalho válida ou a carta oficial de aprovação, além de documentos de identidade. Depois de abertas as contas, os recrutados entregavam tudo. Segundo os investigadores, o grupo obtinha credenciais de internet banking, o que permitia o controle remoto dos saldos e das transações. Esse tipo de atividade pode resultar em acusações com base na Lei de Uso Indevido de Computadores quando o acesso é obtido ou utilizado sem autorização ou para fins criminosos.

O caminho do dinheiro e o atrativo das contas de Singapura

De acordo com os registros do caso, mais de S$ 837 mil passaram pela rede em um período curto, de cerca de seis meses. As contas estavam distribuídas por sete bancos de Singapura. Eram usadas para receber depósitos, fazer transferências e pagar ganhos a apostadores em plataformas sem licença. Grupos criminosos costumam preferir contas em Singapura porque o sistema bancário é eficiente, amplamente confiável e bem conectado em toda a região. Eles também podem acreditar que transações menores ou frequentes passam por atividades rotineiras, a menos que os bancos identifiquem vínculos entre os titulares e controladores em comum. Quando as pessoas entregam o acesso à internet e o controle dos cartões, os operadores conseguem movimentar fundos em questão de minutos.

Vínculos com golpes e fraudes

Os investigadores descobriram que cerca de S$ 43 mil movimentados pela rede coincidiam com valores de casos de golpe denunciados. Essa descoberta reflete uma tendência identificada pela polícia em muitos países. Contas recrutadas para jogos de azar às vezes são reutilizadas para sacar ou transferir dinheiro de golpes de phishing, falsas ofertas de emprego e fraudes de investimento. As vítimas muitas vezes têm pouco tempo para tentar bloquear as transferências. Em geral, os bancos comunicam transações suspeitas e podem bloquear ou encerrar contas. Quando os fundos passam rapidamente por muitas contas, rastreá-los e recuperá-los fica mais difícil.

Cooperação policial além das fronteiras

A cronologia das ações de fiscalização destaca a cooperação transfronteiriça. A polícia da Malásia prendeu Tan e várias outras pessoas em Johor Bahru, em agosto de 2024, por obterem credenciais de internet banking de Singapura para operadores de jogos de azar on-line. O Departamento de Assuntos Comerciais de Singapura foi alertado, e Tan foi extraditado. Depois de ser acusado, ele se declarou culpado de várias infrações e agora aguarda a sentença. O caso foi solucionado graças ao compartilhamento de informações e à ação coordenada, essenciais em situações nas quais suspeitos, contas e operadores estão em diferentes jurisdições.

Uma repressão regional mais ampla

Governos de todo o Sudeste Asiático sinalizaram uma postura mais rigorosa contra o jogo ilegal e a lavagem de dinheiro. A polícia de Hong Kong desmantelou recentemente uma grande rede ligada a uma tríade, enquanto Singapura avançou com investigações complexas de crimes financeiros. Um grande caso de 2023 revelou uma rede de lavagem de dinheiro e levou à apreensão de ativos no valor de bilhões, provocando um novo escrutínio dos processos de abertura e monitoramento de contas bancárias. Fóruns regionais de políticas públicas no âmbito da ASEAN buscam fortalecer a cooperação contra o crime transnacional, mas diferenças nas leis e nos recursos representam desafios. Ainda assim, prisões coordenadas, extradições e bloqueios de ativos estão se tornando mais comuns à medida que as autoridades miram os fluxos financeiros que mantêm os serviços de jogos de azar ilegais em funcionamento.

O jogo ilegal on-line em números

Operadores sem licença costumam manter sites ou serviços de apostas por chat que aceitam apostas em loterias, esportes e jogos de cartas. Eles dependem de agentes ou redes de contas para receber depósitos, pagar prêmios e lavar os recursos. Os tribunais de Singapura julgaram vários casos desse tipo. Em um deles, o líder de um grupo criminoso local admitiu ter operado serviços de apostas remotas por anos e obtido cerca de S$ 1,28 milhão em lucros ao recrutar agentes e apostadores. O caso mostrou como organizações ilegais montam redes de subagentes, distribuem contas e usam arrecadadores para manter o dinheiro em circulação. O caso de Tan revela outra camada: uma cadeia de fornecimento transfronteiriça que entrega contas bancárias e acesso digital a esses operadores.

Por que as contas-mula e os intermediários são fundamentais

As pessoas que atuam como contas-mula e intermediários estão na porta de entrada do fluxo. Sem elas, os operadores têm dificuldade para abrir e controlar contas bancárias capazes de passar pelas verificações básicas. Os grupos visam pessoas endividadas ou em busca de dinheiro rápido, pois elas têm maior probabilidade de aceitar riscos. As consequências jurídicas podem ser graves. Pessoas que atuaram como contas-mula já receberam longas penas de prisão, perderam permanentemente o acesso a serviços bancários e enfrentaram ações civis de vítimas cujos recursos passaram por suas contas. Os bancos podem encerrar contas e sinalizar clientes em todo o setor. A prevenção é a primeira linha de defesa. A conscientização pública, a orientação para lidar com dívidas e a denúncia rápida ajudam a reduzir o número de possíveis recrutados.

• Nunca entregue cartões bancários, tokens ou credenciais de internet banking a ninguém.
• Não abra contas para outra pessoa nem para um suposto empregador que você nunca conheceu.
• Se estiver endividado, procure apoio jurídico e orientação oficial em vez de soluções rápidas.
• Verifique ofertas de trabalho e autorizações de trabalho com o empregador e o Ministério da Mão de Obra.
• Denuncie anúncios de emprego suspeitos que peçam que você empreste sua conta ou movimente dinheiro.

O que acontece agora no tribunal

Com a declaração de culpa de Tan, a sentença será proferida após a apresentação dos argumentos da defesa. Os promotores pediram que o tribunal imponha seis anos de prisão e multa de cerca de S$ 2 mil. As investigações sobre outros integrantes do grupo continuam. Paralelamente, é provável que bancos e órgãos reguladores reavaliem os controles relacionados à abertura de contas vinculadas a autorizações de trabalho, incluindo verificações mais rigorosas dos registros dos empregadores e uma conferência mais robusta das aprovações em princípio. Tecnologias que criam uma visão única de clientes e entidades relacionados podem ajudar a identificar atividades coordenadas em vários bancos. Para pessoas e empresas, a recomendação é simples: mantenha controle rigoroso sobre suas contas e credenciais, use plataformas verificadas e denuncie imediatamente solicitações suspeitas.

Principais pontos

• Tan Kang Yung admitiu ter ajudado um grupo de Sarawak a obter contas bancárias de Singapura para jogos de azar ilegais on-line.
• A rede abriu 70 contas em sete bancos ao longo de seis meses, movimentando mais de S$ 837 mil.
• Quase S$ 43 mil que passaram pelas contas estavam relacionados a casos de golpe denunciados em Singapura.
• O sindicato criminoso explorou aprovações de autorização de trabalho e recolheu credenciais de internet banking dos recrutados.
• Tan foi preso em Johor Bahru em agosto de 2024, extraditado e é o primeiro integrante do grupo a se declarar culpado.
• Os promotores pedem seis anos de prisão e multa de cerca de S$ 2 mil; a sentença será proferida após a apresentação dos argumentos da defesa.