Alta Corte de Singapura permite que ação de US$ 2,7 bilhões ligada à 1MDB contra o Standard Chartered prossiga

O que decidiu a Justiça de Singapura

A Alta Corte de Singapura rejeitou o pedido do Standard Chartered Bank para arquivar uma ação civil que busca US$ 2,7 bilhões em indenização relacionada ao escândalo da 1MDB. A decisão abre caminho para que o caso seja julgado em Singapura, medida bem recebida pelos liquidantes que tentam recuperar recursos que, segundo eles, foram desviados do fundo estatal da Malásia há uma década. O banco afirmou que vai recorrer.

A decisão da corte não determina responsabilidade. O pedido de arquivamento é uma etapa preliminar em que o réu solicita ao juiz que encerre o caso antecipadamente, caso a ação seja claramente insustentável ou não apresente uma causa de pedir razoável. Ao permitir que o processo continue, a corte sinalizou que as alegações devem ser examinadas à luz das provas. Agora, as partes avançam para a fase de produção de provas e, a menos que o recurso seja aceito, para um julgamento completo.

Quem está processando e quais são as alegações

A ação foi movida por liquidantes que representam três empresas das Ilhas Virgens Britânicas ligadas, em investigações anteriores, ao financista Low Taek Jho (Jho Low) e ao associado Eric Tan: Alsen Chance Holdings, Blackstone Asia Real Estate Partners e Brightstone Jewellery. As empresas, atualmente em liquidação, afirmam ter sofrido perdas superiores a US$ 2,7 bilhões entre 2009 e 2013.

A ação alega que o Standard Chartered permitiu mais de 100 transferências entre contas do próprio banco que disfarçavam a origem e o destino de dinheiro desviado, ignorou sinais de alerta evidentes e deixou de aplicar as regras de Singapura contra a lavagem de dinheiro e de diligência devida em relação aos clientes. Os liquidantes também citam perdas de cerca de S$ 20 milhões em recursos públicos movimentados pelas contas.

Entre as movimentações destacadas estão transferências da Blackstone Asia para a conta pessoal do então primeiro-ministro Najib Razak, que somam cerca de US$ 150 milhões, e pagamentos feitos por contas mantidas pela Alsen Chance, pela Blackstone Asia e pela Brightstone a fornecedores de artigos de luxo. Os liquidantes afirmam que as compras para Rosmah Mansor, mulher de Najib, ultrapassaram US$ 135 milhões, incluindo um fluxo de US$ 77 milhões para joalherias, lojas de relógios e de bolsas. Esses valores refletem alguns dos padrões de gastos mais conhecidos ligados ao suposto desvio de recursos da 1MDB.

Os liquidantes, entre eles Angela Barkhouse e Toni Shukla, da Kroll, entraram com a ação em Singapura em junho de 2025. Eles argumentam que a gestão das contas e das transferências pelo banco ficou aquém das expectativas regulatórias para a triagem de clientes de alto risco e pessoas politicamente expostas, frequentemente chamadas de PEPs.

Como o Standard Chartered responde

O Standard Chartered rejeita as alegações. O banco afirma que as acusações não têm fundamento, que foram apresentadas por empresas de fachada que teriam desviado recursos e que comunicou às autoridades as atividades dessas contas antes de encerrá-las, no início de 2013. O banco diz investir em controles para detectar e prevenir crimes financeiros e que vai recorrer da decisão da Alta Corte.

Em 2016, o banco central de Singapura, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS), multou a unidade local do Standard Chartered em S$ 5,2 milhões por violações relacionadas a movimentações ligadas à 1MDB. A MAS aplicou sanções a várias outras instituições pelo mesmo escândalo e fechou dois bancos privados por falhas graves. Em todo o setor, seguiram-se amplas medidas de fiscalização e melhorias de conformidade.

O recurso tramitará paralelamente às etapas de gestão do processo, a menos que a corte de apelação suspenda os procedimentos. O banco declarou que continuará se defendendo com firmeza.

Por que este caso importa para os esforços da Malásia para recuperar ativos

A Malásia passa há anos tentando rastrear e recuperar dinheiro supostamente desviado da 1Malaysia Development Berhad (1MDB). As autoridades afirmam que cerca de US$ 4,5 bilhões foram desviados entre 2009 e 2014. Em fevereiro de 2024, autoridades malaias informaram ter recuperado cerca de 29 bilhões de ringgits, aproximadamente US$ 7,01 bilhões, por meio de acordos, venda de ativos e apreensões em várias jurisdições.

Processos contra bancos são uma das formas de recuperar valores adicionais quando os requerentes alegam que instituições financeiras facilitaram movimentações suspeitas ou não agiram diante de sinais de alerta. A decisão da Alta Corte não comprova essas alegações. Ela mantém aberta a possibilidade de que sejam examinadas em Singapura, um dos principais centros da rota original do dinheiro.

A decisão também ocorre em paralelo a uma decisão distinta da Alta Corte, proferida anteriormente, que restringiu a atuação de liquidantes estrangeiros em determinadas ações para anular transações realizadas antes de 2018. A ação atual é diferente. Foi movida pelos liquidantes das empresas cujas contas estavam envolvidas, e não por liquidantes estrangeiros que buscam desfazer transações antigas com base em regras de insolvência transfronteiriça. Essa distinção ajuda a explicar por que o processo pode avançar para a próxima etapa.

O escândalo da 1MDB: um breve contexto

A 1MDB foi criada em 2009 como um fundo estatal de investimentos. Mais tarde, investigadores nos Estados Unidos e em outros países descreveram um amplo desvio de dinheiro, que passou por uma série de empresas de fachada e contas bancárias em vários centros financeiros. Promotores e órgãos reguladores de pelo menos seis países abriram processos que envolveram altos funcionários públicos e integrantes do setor financeiro.

Najib Razak, que presidiu o conselho consultivo da 1MDB durante seu período como primeiro-ministro, cumpre pena de prisão após a mais alta corte da Malásia confirmar uma condenação em um caso relacionado à SRC International, antiga unidade da 1MDB. Sua pena de 12 anos foi reduzida para seis por um conselho de indultos. Najib nega qualquer irregularidade de forma consistente. Provas apresentadas em vários processos e documentos vinculam grandes transferências às suas contas pessoais durante o período da 1MDB.

O financista Jho Low, acusado de orquestrar o esquema, continua foragido. O escândalo teve grandes consequências para bancos globais. As autoridades fecharam o BSI Bank em Singapura e ordenaram que o Falcon Private Bank deixasse o mercado após graves falhas de conformidade. O Goldman Sachs chegou a um acordo de US$ 3,9 bilhões com a Malásia em 2020, e seus ex-executivos Tim Leissner e Roger Ng foram condenados em processos ligados a operações de títulos da 1MDB.

O que pode acontecer agora no caso de Singapura

O Standard Chartered pretende contestar a decisão na corte de apelação. Em Singapura, recursos costumam se concentrar em questões jurídicas, como se a ação apresenta uma causa de pedir reconhecida, se os argumentos processuais são abusivos ou se regras de prescrição impedem o processo. Se o banco vencer, a ação poderá ser limitada ou arquivada. Se o recurso for rejeitado, o caso avançará para a produção de provas e o julgamento.

A produção de provas provavelmente examinará os arquivos das contas do banco, alertas internos, registros de e-mails, comunicações de transações suspeitas e registros de decisões sobre a abertura, o monitoramento e o encerramento das contas. Os requerentes tentarão demonstrar que o banco violou deveres regulatórios ou de direito comum, ou que ajudou conscientemente a prática de irregularidades. O banco argumentará que apresentou comunicações às autoridades, agiu em tempo hábil e não é responsável pelas perdas alegadas.

Processos civis desse porte costumam levar muitos meses. Um acordo pode ser fechado a qualquer momento. Se uma corte concluir que houve responsabilidade, a indenização poderá corresponder às perdas alegadas, acrescidas de juros e possivelmente de custas. Qualquer decisão poderá ser objeto de recurso. Em alguns casos, seguradoras cobrem parte das perdas relacionadas a falhas operacionais, embora a cobertura dependa dos termos da apólice e das conclusões sobre intenção ou conhecimento.

O que se espera dos bancos diante de movimentações suspeitas

Os bancos em Singapura precisam conhecer seus clientes, a natureza de suas atividades e os riscos que apresentam. Isso é chamado de conheça seu cliente e diligência devida em relação ao cliente. Clientes de maior risco, como pessoas politicamente expostas, exigem verificações reforçadas e monitoramento contínuo. O objetivo é impedir o uso de contas bancárias para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

Sistemas de monitoramento de transações buscam identificar padrões. Sinais de alerta podem incluir transferências de grandes valores redondos, movimentação rápida de recursos entre contas, uso de várias contas sem finalidade comercial legítima aparente, pagamentos a fornecedores de artigos de luxo incompatíveis com o perfil declarado do titular da conta e numerosas transferências entre contas do próprio banco que pareçam destinadas a ocultar o caminho do dinheiro. Quando um alerta é acionado, espera-se que os bancos investiguem, comuniquem transações suspeitas às autoridades quando necessário e, em alguns casos, bloqueiem ou encerrem contas.

Os programas de conformidade dependem de treinamento, testes independentes e procedimentos claros de escalonamento. Os casos da 1MDB levaram a melhorias na triagem de empresas de fachada e nas verificações dos beneficiários finais. A MAS de Singapura publicou comunicados e diretrizes detalhados, como o Comunicado MAS 626 para bancos, que estabelecem esses requisitos. Também se espera que as instituições cooperem com pedidos de autoridades de aplicação da lei de outros países.

O papel de Singapura e o cenário regional

Como importante centro financeiro, Singapura tornou-se ponto de passagem para parte das movimentações de recursos da 1MDB. Em resposta, promotores, polícia e MAS promoveram apreensões de ativos e medidas administrativas, e as cortes conduziram processos civis e criminais ligados ao escândalo. A cooperação com a Malásia, os Estados Unidos, a Suíça e outras jurisdições tem sido uma constante nos esforços de recuperação.

O novo processo contra o Standard Chartered mantém Singapura em posição central para examinar as responsabilidades dos bancos que administraram contas ligadas a entidades relacionadas à 1MDB. A condução do recurso e a gestão das provas serão acompanhadas de perto por responsáveis pela conformidade e equipes jurídicas de todo o setor.

Principais pontos

• A Alta Corte de Singapura rejeitou o pedido do Standard Chartered para arquivar uma ação de US$ 2,7 bilhões ligada à 1MDB, permitindo que o processo avance.
• Liquidantes da Alsen Chance, da Blackstone Asia Real Estate Partners e da Brightstone Jewellery alegam que o banco permitiu mais de 100 transferências entre contas do próprio banco entre 2009 e 2013 e ignorou sinais de alerta.
• A ação cita transferências de cerca de US$ 150 milhões para a conta pessoal de Najib Razak e gastos de mais de US$ 135 milhões com artigos de luxo para Rosmah Mansor.
• O Standard Chartered nega responsabilidade, afirma que comunicou as atividades e encerrou as contas até o início de 2013, e pretende recorrer.
• A Malásia informa ter recuperado cerca de 29 bilhões de ringgits em ativos relacionados à 1MDB desde 2019, com ações em vários países.
• Em 2016, a MAS de Singapura multou o Standard Chartered em S$ 5,2 milhões por violações ligadas à 1MDB, enquanto outros bancos pagaram multas ou deixaram o mercado.
• A decisão da corte é processual, não uma conclusão sobre o mérito da ação, e o caso avançará para a produção de provas, a menos que o recurso seja aceito.